ゴルカン以外の全世界株式+ゴールドの投資信託を見つけたので内容チェックです。
何故その信託報酬を払わなければならないのか？
運用会社：りそなアセットマネジメント
名称：全世界株式・ゴールドアロケーションファンド
信託報酬：0.682%
お疲れ様でした、解散！と思いましたが、一応続きます。
主な特徴
逆張り戦略
独自モデルで「株式を安く買って、高く売る」チャンスを見つけます
アッ、ハイ。そうですか。。。
「金」を組み入れ、下落幅の抑制を図ります
お、おう・・・
情弱向けのネタファンド？
ちょっとニーズが分かりませんでした。
日本円で全世界株式とゴールドを一定割合維持して積立できない方、誰かに運用を任せたいとかそんな感じですか？
コストが0.07%だったらアリだとは思いますが、運用会社が勝手に株：ゴールド比率を決めるのが果たして良い結果になるのか不明です。
同じ運用は個人でも対応可能で、その場合コストを抑えるために言うまでもなく
日本円で全世界株式とゴールドを一定割合維持して積立できない方、誰かに運用を任せたいとかそんな感じですか？
コストが0.07%だったらアリだとは思いますが、運用会社が勝手に株：ゴールド比率を決めるのが果たして良い結果になるのか不明です。
同じ運用は個人でも対応可能で、その場合コストを抑えるために言うまでもなく
- VTとGLDMを任意の割合でドルコスト平均法で買っていく
- オルカンと、コストの低いゴールド投資信託を任意の割合で以下略
以上です。
月次レポートを見てみる
2025年10月の月次レポートを眺めてみました。
https://www.resona-am.co.jp/fund/120069/pdf/monthly_report.pdf
https://www.resona-am.co.jp/fund/120069/pdf/monthly_report.pdf
安心してください、ゴールドの部分はGLDMですよｗ
全世界株式は
ＲＭ ＭＳＣＩ ジャパン・インデックスマザーファンド
ＲＭ先進国株式マザーファンド
ＲＭ新興国株式マザーファンド
の組入比率合計だそうです。それ、オルカンでは？
ＲＭ ＭＳＣＩ ジャパン・インデックスマザーファンド
ＲＭ先進国株式マザーファンド
ＲＭ新興国株式マザーファンド
の組入比率合計だそうです。それ、オルカンでは？
実際のパフォーマンスを見てみる
全世界株式・ゴールドアロケーションファンドは現在のところ全世界株とGLDMを概ね50:50で構成しているので、グラフ緑線の通り中間に位置しています。
投資成果: 3ヶ月間 (2025/08/07 ~ 2025/11/13)
青い線が両ファンドへの分散投資です。上図の緑線とそっくりな気が？
投資成果: 3ヶ月間 (2025/08/07 ~ 2025/11/13) 分散投資 : 122.06万円
というわけで青線と緑線はほぼ互角です。
オルカン、SBI・iシェアーズ・ゴールド(為替ヘッジなし)の総経費率はそれぞれ0.08%と0.19%です。仮に50:50で積立しているとして平均値0.135%とします。
従ってこの組合せ0.135*約5倍のコスト0.632%を払っているにも関わらず、全世界株式・ゴールドアロケーションファンドは同じ成績しか出せていないという事になります。
確かに全世界株式とゴールドを自動で組み替えてくれることは便利ではありますが、その比率が100%正しく運用成績になるかは別です。
投資成果: 3ヶ月間 (2025/08/07 ~ 2025/11/13) 分散投資 : 122.06万円
というわけで青線と緑線はほぼ互角です。
オルカン、SBI・iシェアーズ・ゴールド(為替ヘッジなし)の総経費率はそれぞれ0.08%と0.19%です。仮に50:50で積立しているとして平均値0.135%とします。
従ってこの組合せ0.135*約5倍のコスト0.632%を払っているにも関わらず、全世界株式・ゴールドアロケーションファンドは同じ成績しか出せていないという事になります。
確かに全世界株式とゴールドを自動で組み替えてくれることは便利ではありますが、その比率が100%正しく運用成績になるかは別です。
対して運用コストは確実に投資家の利益を蝕みます。
結論
お察しの通りですが、最初のコスト見て即解散したほうが良かったですねｗ
全世界株式・ゴールドアロケーションファンドの純資産を見てみると運用2ヶ月程度で4.9億円です。
いつ繰上償還されるかを心配しながらファンドを買う理由がどこにあるかは不明ですが、気が付いたら無くなっていそうです。
いくらでも他の選択肢が有るので、間違っても手を出さないようにしましょう。
いくらでも他の選択肢が有るので、間違っても手を出さないようにしましょう。
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